Credit Limit

Was ist das 'Credit Limit'?

Das Credit Limit – auch Kreditlimit genannt – ist eine entscheidende Größe im Finanz-Factoring. Es ist der Höchstbetrag, den ein Factoring-Anbieter für Ihre ausstehenden Forderungen bereit ist zu zahlen. Dieses Limit legt der Factor basierend auf einer Risikobewertung fest, die meist zu Beginn der Geschäftsbeziehung durchgeführt wird. Die Berechnung kann aber im Laufe der Geschäftsbeziehung immer wieder angepasst werden.

Warum ist ein 'Credit Limit' wichtig?

Das Credit Limit ist ein Schutzmechanismus für den Factoring-Anbieter. Es setzt eine Obergrenze fest, bis zu welcher Summe er bereit ist, das Risiko zu tragen, dass ein Kunde seine Rechnung nicht bezahlt. Durch das Festlegen eines Credit Limits minimiert der Factor das Risiko von Zahlungsausfällen und schützt sich so vor finanziellen Verlusten.

Wie wird das 'Credit Limit' berechnet?

Die Bestimmung des Credit Limits basiert auf verschiedenen Faktoren und ist oft eine Kombination aus Bonitätsprüfung des Kunden und der Höhe der Forderungen. Dabei können sowohl externe als auch interne Informationen in die Berechnung mit einfließen. Wichtige Aspekte sind unter anderem: Die Zahlungshistorie des Kunden, sein wirtschaftlicher Hintergrund und die aktuelle finanzielle Situation. Auf der Grundlage dieser Informationen legt der Factoring-Anbieter dann ein bestimmtes Credit Limit fest.

Credit Limit im Kontext von Finanz-Factoring

Im Kontext des Finanz-Factorings dient das Credit Limit als Limit für die aufkaufbaren Forderungen. Es stellt sicher, dass der Factoring-Anbieter seine eigene Liquidität nicht überstrapaziert und in eine riskante finanzielle Lage gerät. Ein ausreichend hohes Credit Limit kann daher insbesondere für Unternehmen mit hohem Umsatz und starkem Wachstum wichtig sein.